“洗钱”这个词，最早出现在1979年的美国，当时被称作“地下铁路（royal transit）”。
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及其他严重危害社会的犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
下面是关于洗钱知识相关内容，希望对你有所帮助。
一、洗钱活动是犯罪行为
我国《刑法》第201条规定了洗钱罪，并设置了相应的处罚条款。
根据最高人民法院有关司法解释，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂等犯罪所获得的非法利益，通过金融机构洗白的，或者通过从事各类非法经营活动将非法所得合法化和进行其他洗钱活动的，都应当认定为“洗钱”。
根据最高人民法院关于《洗钱罪定罪量刑标准》等司法解释规定：“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动刑事犯罪以及贪污贿赂等犯罪分子的所得及其产生的收益合法化”，即以毒品交易非法行为合法化为前提；“将具有黑社会性质组织特征的组织违法所得及其产生的收益合法化”即以上述黑钱活动违法所得及其造成的危害社会秩序和国家利益化为前提；“将贪污贿赂或者黑社会性质组织成员身份非法取得的财物及其产生的危害社会秩序和国家利益化为合法化条件”即以上述腐败行为和财产违法所得化为前提；“将非毒品罪犯违法所得及其产生的危害社会秩序和国家利益化为合法化条件”即以上述非毒品罪犯身份非法取得的财物及其造成后果为前提。
二、怎样预防洗钱？
为了避免您成为不法分子的“目标”，请您要做到以下几点：
不要使用自己的账户替他人提现；
三、我国的《刑法》对洗钱罪有哪些规定？
（1）刑法第一百九十一条规定了洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。
（3）《刑法》第二百兆七条规定了“掩饰、隐瞒”行为，即明知是有罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇不得罪的行为。
（4）“掩饰、隐瞒”行为应当同时构成本节第一百九十二条规定的“提供资金账户”和“协助资金转移”两个罪名之一，才构成本罪。
四、我国《反洗钱法》有何内容和作用？
《反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱工作的专门法律，共7章68条，包括总则、机构和人员、预防和控制措施、监督管理措施、法律责任和附则，在内容上充分体现了我国对反洗钱工作的认识不断深化。
《反洗钱法》将有助于遏制恐怖活动资金跨境流动、有效预防恐怖活动风险扩散，并能为国际反洗钱组织提供必要的中国信息。
在《反洗钱法》的实施过程中有很多难题需要我们去解决，如：如何界定“为恐怖活动掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益”；如何界定“其他严重危害国家安全或者社会稳定的洗钱行为”；怎么界定“通过金融机构进行交易”；如何对通过非法手段获得的资金进行监测分析等。
五、中国人民银行发布的《反洗钱法》将于何时正式实施？
根据《反洗钱法》的规定，自2014年1月1日起实施。
2015年11月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议通过《反洗钱法》，并于2015年12月1日起施行。
根据《反洗钱法》规定，为预防和打击洗钱犯罪，维护金融安全和社会稳定，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》和国反洗钱法实施条例》等有关法律法规的规定，有下列情形之一的，由公安机关处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）为恐怖活动组织、恐怖活动人员转移、掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪所得及其收益的来源和性质的；
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