基金净值是什么(基金的净值大好还是小好)

基金净值，是指基金的买卖价格计算出来的，即卖出基金的价格。

基金净值=（总资产-总负债）/基金份额，其中总资产是指股票、债券、现金等；

而总负债就是我们平时说的管理费、托管费等。

而基金净值是在一段时间内计算出来的，而不是某一天。

一、净值的计算公式

基金净值计算公式：基金总资产-总负债；

基金份额净值：单位市值/基金份额，单位为元、元。

例如：某基金净值为1,其单位总数为10,那么该基金的资产总额就是10*(1+(10-1)^(1+(10))/1000)。

二、基金净值是由基金资产和股票资产以及现金而来。

基金资产是指基金持有的股票、债券、现金等，这些投资标的是基金收益的来源。

基金负债主要包括应付给投资者的各种费用（如管理费等）及因分红而产生的费用。

因为我们不能用货币市场来衡量净值，所以我们可以通过一段时间内平均净值来作为基金管理的效果，这就需要投资者对每笔交易的收益有一个预估，并结合时间价值来判断交易价格是否被低估。

三、基金每日公布的净值

基金每日的净值公布时间是交易日下午13点（北京时间），所以在此之前申购的投资者就可以看到自己赎回的基金份额和净值了。

如果当天有申购，则当日净值公布时间是中午12:00 (即基金合同生效后、T日及N日内的任何一个工作日）。

需要注意的是，由于基金每天都有开放日，所以会有第二天的净值公布时间。

注：如果当日收盘后（一般下午14:00）申购的基金份额当日不能赎回；若T日赎回（一般下午15:00）购买的基金份额才能当日赎回，如果T日申购后不能赎回，则T日申购的基金份额不进行计算。

注：在某些特殊情况下会有第三天公布（例如：节假日、周末、国家法定节假日等）。

四、定期份额净值公告

定期份额净值公告：是指基金管理人在每个开放日，对基金净值进行公布，也就是大家平时所说的“每日净值”。

定期份额净值公告内容一般包括：基金基本情况、资产情况；

每一类资产净值变化情况；每一类资产的单位净值及累计净值变化情况；

根据以上三个内容整理出以下表格，可以方便大家了解。

五、开放式基金每天公布的净值都是由基金公司或者券商自动更新，定期更新。

如果你有多只基金，那么净值就会出现多个，因为不同的基金公司有自己规定的净值更新日期。

开放式基金每天都会在交易所公布当天的净值，但有的时候你可能会发现它会有误差。

这个时候可以通过查询银行和券商的营业网点或者在他们官方网站上查询，或者直接拨打基金公司或者券商的客服电话进行咨询。

基金净值是每天每个交易日公布的，但有的银行和券商也可能有延迟。

这个时候需要大家注意了，有的理财网站或券商就是为了解决这个问题而推出了一款免费查询服务：“现金宝” APP。