基金净值是什么意思(基金七不买三不卖口诀是什么)

我们经常看到基金的净值显示为1.000元，但是这个数字是不准确的，很多人以为是1.000元才是净值。

其实基金净值就是基金资产总值减去基金持有证券和其他资产总价值。

一般情况下每一单位的基金资产总值会乘以基金的单位数，以方便计算。

一、净值就是基金单位数

例如，某基金的单位净值为1.000元（1元=100份），则该基金的单位资产总值为：

二、为什么基金的净值要乘上单位数？

基金净值是计算基金资产总值的基础，只有将基金的总资产除以单位数才能得到该基金的净值。

1、基金的单位数：每一份基金份额都有其对应的净值，每一份代表一定数量，代表价值。

2、基金资产总值：指所有可以用于投资于证券市场及银行存款的金融工具价值，包括现金、债券、股票、政府证券、期货合约等金融工具。

3、净值计算：在计算时，投资者根据当日单位净值来决定是否赎回基金份额，以确定是否应该投资。

一般情况下，计算后都会显示在收益表中。

三、什么时候要公布基金的净值？

净值计算公式：

单位净值=（基金资产-投资组合资产）/基金份额，即为每一单位基金资产的价值。

1、定期公布开放日的申购与赎回价格；

2、每个交易日的收盘价格即为基金交易价格；

3、通过基金管理人网站或者交易所交易系统公开披露。

一般情况下，投资者可通过基金管理人网站查询净值的实时数据。

四、净值的计算方法，一般是在什么情况下使用呢？

1、每日基金收盘后，按当日基金资产净值的算术平均值（计算公式为：当日基金净值=当日投资组合资产净值-上一个交易日申购与赎回的净价额）。

2、对于开放式基金，每一单位基金资产总值会在当日申购与赎回时，按照持有时间进行折算。

3、对于封闭式基金，每一单位基金资产总值会在当日收盘后进行折算，具体公式为：封闭式基金净值=（上一个交易日持有证券市值+下一个交易日可供使用的证券市值）÷当日收盘价。

五、什么是封闭式基金？

（1）开放式基金的特点：开放申购和赎回，可以随时购买和卖出，但不能在二级市场上进行交易；

（2）封闭式基金：指在发行后的规定时期内，投资人必须要等到某一特定日期才能申请获得一定数额的基金单位，并且在该日之前必须要支付完毕已募得资金的一定比例。

但是随着基金规模的增大，投资者持有时间的延长或投资者投资理念的改变，有些封闭式基金在发行时就设定了一定期限（一般为5年）及最低申购赎回额，超过该期限后投资者无法再以较低价格购买基金单位；同时基金单位也不能再像开放式基金那样随时赎回或卖出。

例如我国封闭式基金为嘉实沪深300和华夏大盘精选等。

其中嘉实沪深300是一只跟踪沪深300指数的封闭式股票型证券投资基金。