#315全民活动#  #你认为电信诈骗离你远吗# 

1. 云联惠、云联商城特大传销犯罪诈骗团伙

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诈骗模式： 靠“消费全返”、“拉人头发展下线” 席卷全国。

涉案金额： 达到3300亿元，涉及近6万商家，近千万消费者。

2. 赢基金融集资诈骗案

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诈骗模式： 用酒会、旅游等方式，夸大宣传对外投资项目。以高年化收益率，且承诺到期还本付息为诱饵，向社会公众公开销售债权转让类、股权转让类等众多理财产品，诱骗社会公众投资购买。

诈骗金额： 向7000余人非法募集资金26.59亿余元，至案发共计造成4000余名被害人，经济损失11.32亿余元，实力应该超千亿。

3. 礼德财富金融诈骗案

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诈骗模式： 先后购买了数千家空壳公司冒充借款人，以劣质的玉石、钢材等质押，虚构借款标的吸纳资金。并虚设了5家担保公司给这些假标背书，把骗局做到了极致。

诈骗金额： 骗取资金达12.5亿余元，涉案人数达1.7万人。

4. 华夏万家金融诈骗案

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诈骗模式： 华夏万家联合斐讯进行“零元购”，大规模地吸引用户，同时利用活期产品吸引用户进行投资，从而快速聚集资金。

诈骗金额： 涉案金额80多亿元。

5. 金银猫金融诈骗案

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诈骗模式： 向社会公众非法吸收公众存款，用大量空壳公司和虚假票据融资，利用金银猫平台为自己融资，以填补另一家公司源海金服的资金缺口。

涉案金额： 21.7亿元。

6. 卢氏家族金融连环诈骗案

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诈骗模式： 先借钱给资金紧张的上市公司大股东，在他们无力偿还时，要求大股东去收购网贷平台来收集资金。并由这些大股东做股权代持，并要求平台发布卢氏家族指定的资产包，将资金导入卢氏家族企业。

涉案金额： 粗略统计“卢家帮”控制的各平台涉案金额至少超过640亿元。

7. 草根投资金融诈骗案

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诈骗模式： 利用草根投资的平台，设置虚假企业标的，利用高回报吸引投资人进行投资。然后，通过各种操作，将非法所得转移海外。

涉案金额： 近百亿，涉案人数超过13万人。

8. 善林财富金融诈骗案

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诈骗模式： 利用“善林金融”旗下的多家P2P平台，通过线下门店推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金。

涉案金额： 213亿元。

9. 天合联盟金融诈骗案

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诈骗模式： 虚构安徽航旅公司、天合联盟公司是政府招商引资项目，对外开展“众筹加盟”业务。为其股票迅速拉升股值筹集资金，待美国基金公司重仓买入，股价大幅抬升时，再卖空股票赚取美国人的钱。（这个和瑞幸有点像）

涉案金额： 非法集资约20亿元，涉及受害人近2万人。

10. 阜兴系私募股权诈骗案

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诈骗模式： 利用其发行基金产品的资格，运作上百只私募基金，向民间募资。利用资金操纵股票，并将所募集的资金用于阜兴集团旗下企业和关联企业。

涉案资金： 180多亿元，涉及受害人近万名。

笔者总结出了这类案件的一些特点：

1.拉人头发展下线，继续吸纳资金。

2.以投资收益理财为基础，吸引人投资。

3.包装虚构项目、虚假企业标吸引投资。

4注册大量空壳公司，用以行骗。

5.将诈骗所得，进行海外转移。

6.操纵股票，资金挪用、填补其他公司。

所以，金融有风险，投资需谨慎。尤其是最近几年，经济转型，骗子们的手段也在升级。日常多关注、多防范，少贪财、多务实。